01.09.2023

Traditionelle vs. Alternative Investments: Worin unterscheiden sich die Anlageklassen?

Die Welt der Investments teilt sich grundlegend in zwei Hauptkategorien: traditionell und alternativ. Anleger stehen hier vor einer Fülle von Möglichkeiten, doch eine gelungene Anlagestrategie zu entwickeln, ist dabei gar nicht so einfach. Traditionelle Anlagen wie Aktien, Anleihen und Bargeld stehen Seite an Seite mit den weniger erkundeten Pfaden wie Private Equity, Rohstoffen und Collectibles. Was trennt diese beiden Welten, und was verbindet sie?

Traditionelle Investments: Das Fundament

Traditionelle Investments sind die langjährigen Grundlagen der Anlagewelt. Sie haben den Test der Zeit bestanden und bieten Anlegern vertraute, verständliche und zuverlässige Möglichkeiten, Kapital zu investieren – doch sie sind lange nicht so zuverlässig wie allgemein angenommen und können sogar recht unberechenbar sein. Dennoch bilden traditionelle Investitionen oft den Ausgangspunkt einer Anlagestrategie. 

• Aktien: Unternehmensanteile bieten mit dem Erfolg eines Unternehmens großes Potenzial für Wachstum, können aber auch extrem volatil sein.
• Anleihen: Schuldverschreibungen, die regelmäßige Zinsen zahlen – geringes Risiko, jedoch oft auch niedrige Renditen.

Alternative Investments: Exklusivität und Diversifikation

Alternative Anlagen sind der Schlüssel zu einer echten Portfoliodiversifikation und können damit zur Risikostreuung beitragen.  Sie sind vielfältig, ihre Mechanismen oft einzigartig und ihre Möglichkeiten grenzenlos. Die Attraktivität dieser Anlageklasse liegt vor allem in ihrer Unabhängigkeit von gängigen Marktbewegungen wie der Zins- und Aktienmarktentwicklung. In einer Welt, die von geopolitischen Spannungen und wirtschaftlichen Unsicherheiten geprägt ist, bietet diese widerstandsfähige Anlageoption daher eine besonders attraktive Alternative für Anleger:innen. Nicht ohne Grund sind Investitionen in seltene Memorabilia, Sneaker und sogar Dinosaurier Fossilien in den letzten Jahren immer beliebter geworden – sie bieten die einzigartige Möglichkeit, Teil von etwas Größerem zu sein und gleichzeitig von enormen Renditepotenzialen zu profitieren.

Hier sind einige der gängigsten alternativen Anlagen:

• Private Equity: Investitionen in nicht börsennotierte Unternehmen bieten hohe Renditepotenziale, aber auch Risiken.
• Hedgefonds: Anlagefonds, die verschiedene Strategien verfolgen, um Gewinne zu erzielen. 
• Kryptowährungen: Zusätzlich zu Bitcoin und Ether  (ETH) gibt es Tausende von Kryptowährungen.
• Rohstoffe: Physische Güter wie z. B. Gold, Öl oder Weizen bieten einzigartige Marktbedingungen und Potenziale.
• Immobilien: Eine breite Palette von Möglichkeiten, einschließlich Wohn-, Gewerbe- und Büroräume.
• Sammlerstücke (Collectibles): von Kunstwerken und Vintage-Autos bis hin zu Weinsammlungen und seltenen Briefmarken – Collectibles besitzen nicht nur einen emotionalen und intrinsischen Wert, sondern können dank ihrer Seltenheit die Nachfrage und damit auch den Wert steigern, selbst wenn die Märkte volatil sind.

Gemeinsamkeiten und Unterschiede

Während traditionelle Investments oft leichter zugänglich und verständlicher sind, bieten alternative Investments einzigartige Möglichkeiten zur Diversifikation und enormes Potenzial für höhere Renditen. 

• Risiko: Traditionelle Investitionen gelten als sicherer, während alternative Investitionen oft höhere Risiken, aber auch höhere Renditepotenziale bieten.
• Zugänglichkeit: In der Vergangenheit waren traditionelle Anlageklassen meist leichter zugänglich, während alternative Anlageklassen in der Regel mehr Wissen, Erfahrung und Kapital erforderten. Dank der Möglichkeiten, die sich durch die Entwicklung des Internets ergeben haben, sind alternative Anlagen inzwischen jedoch für jeden zugänglich geworden.
• Diversifikation: Alternative Investments bieten Möglichkeiten zur Diversifizierung, die weit über traditionelle Anlagen hinausgehen.

Fazit: Die Kunst der Balance

Traditionelle und alternative Investments haben jeweils ihre Vorzüge und Herausforderungen. Es geht nicht darum, dass eine gegen das andere zu stellen, sondern darum, die jeweiligen Stärken zu erkennen und sie in einer Weise zu kombinieren, die den individuellen Zielen und Risikotoleranzen entspricht.

In der Vergangenheit war der Kauf alternativer Investments in der Regel auf finanziell versierte Anleger wie Institutionen oder vermögende Privatpersonen beschränkt, denn alternative Anlagen werden naturgemäß nicht an den Finanzmärkten gehandelt und waren folglich nicht so zugänglich und liquide wie traditionelle Anlagemöglichkeiten.

Heute ist die alternative Anlageklasse zum Glück für alle Anleger:innen eine Option: Mit Timeless hast du zum Beispiel die Chance, bereits ab 50€ pro Anteil an der Wertentwicklung einzigartiger Sammlerstücke zu partizipieren. So kannst auch du mit einem diversifizierten Portfolio den Krisenzeiten trotzen und dir deine Renditen sichern.

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