10.04.2024
In diesem Artikel:
Sammlerstücke können eine äußerst lukrative Anlageform sein, die potenziell hohe Renditen und einen spannenden neuen Weg für diejenigen bietet, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Dabei darf man allerdings nicht vergessen: Diese einzigartigen Vermögenswerte sind tendenziell auf eine langfristige Strategie ausgelegt, die auf stetiges Wachstum und einen stabilen Vermögensaufbau im Laufe der Zeit setzt, anstatt auf schnelle Gewinne. Dafür gibt es verschiedene Gründe und es ist wichtig diese zu verstehen und mit realistischen Erwartungen an die Sache heranzugehen. Investoren können vor Herausforderungen stehen, darunter die Unterschiede in der Haltedauer von Assets, Liquiditätseinschränkungen bei langfristigen Investments und die steuerlichen Auswirkungen von kurzfristigen Anlagen.
In diesem Artikel schauen wir uns die Herausforderungen einmal genauer an und welche Möglichkeiten sich dir bei Timeless bieten, sie zu überwinden. Dabei wird auch deutlich, welche wichtige Rolle eine konstante und langfristige Anlagestrategie spielt.
Dieser Artikel ist Teil unserer Timeless Guide-Serie, die dich auf deiner Investitionsreise unterstützen soll. Mehr dazu findest du hier.
Wie die meisten anderen Investments unterliegen auch Sammlerstücke einer gewissen Haltedauer, bevor sie die gewünschten Ergebnisse erzielen. Unter Haltedauer versteht man den Zeitraum, in dem eine Anlage gehalten wird bzw. den Zeitraum zwischen Kauf und Verkauf. Bei Sammlerstücken hängt die Haltedauer von mehreren Faktoren ab, die auf der jeweiligen Assetkategorie basieren. Sie sind in der Regel langfristig angelegt, wobei die exakte Periode von einer Vielzahl historischer Marktdaten beeinflusst wird. Diese Daten reichen von der Entwicklung relevanter Indizes, Marktanalysen von Experten und Finanzmarktzyklen bis hin zu umfassenden Reports wie dem renommierten Knight Frank-Bericht. Manchmal sind aktuelle Marktwerte weniger regelmäßig als bei anderen Anlagen verfügbar. Das ist jedoch eher auf die Seltenheit des Vermögenswertes und die Langfristigkeit von Sammlerobjekten zurückzuführen als auf die Inaktivität des Marktes.
Den Marktwert verstehen:
Dadurch, dass Sammlerobjekten meist länger gehalten werden, sind Markttransaktionen seltener. Dies führt dazu, dass der Marktwert weniger regelmäßig aktualisiert wird, was eher die Seltenheit eines bestimmten Sammlerstücks und die Langfristigkeit solcher Anlagen als die Inaktivität des Marktes widerspiegelt.
Bei Timeless ist es dir möglich, Marktbewegungen zu verfolgen, Trends zu erkennen und fundierte Entscheidungen auf der Grundlage aktueller Preise und potenzieller Trading Möglichkeiten zu treffen. Unsere App gibt dir Einblicke in die erwartete Haltedauer der Assets und dir stehen aktuelle Kennzahlen und Marktdaten zur Verfügung.
Die Haltedauer von Sammlerstücken variiert je nach Assetkategorie. Wein und Whisky beispielsweise erfordern häufig eine längere Lagerzeit, wobei vor allem die altersbedingte Wertsteigerung eine Rolle spielt: Je mehr Flaschen verbraucht werden oder von Verdunstung betroffen sind, desto knapper werden sie, was zu einer höheren Nachfrage und letztendlich zu höheren Preisen führt. Im Allgemeinen bieten weniger volatile Märkte wie die für edle Spirituosen, Oldtimer und Kunst stabilere, wenn auch langsamere Renditen. Umgekehrt können Vermögenswerte, die an aktuelle Trends und kulturelle Hypes gebunden sind, wie z. B. Sammelkarten und Turnschuhe, potenziell schnellere Renditen bieten, da ihr Wert häufig an diese Trendzyklen gebunden ist.
Ein hoher CAGR-Wert (Durchschnittliche jährliche Wachstumsrate) für einen Vermögenswert mit kurzer Haltedauer könnte irrtümlicherweise darauf schließen lassen, dass eine längere Haltedauer zu höheren Renditen führen könnte. Allerdings bezieht sich dieser Wert auf die Vergangenheit, bildet also nur die historische Wertentwicklung ab. Zusätzlich werden bei der Entscheidung für einen frühzeitigen Verkauf das Markt-Timing und Asset-spezifische Faktoren berücksichtigt, wie etwa eine kurzzeitig erhöhte Nachfrage oder seltene Verkaufsgelegenheiten, die die Rendite maximieren können. Die Expertise unseres Teams in der Analyse von Markttrends ermöglicht es uns, diese optimalen Verkaufszeitpunkte zu identifizieren und sicherzustellen, dass die Entscheidungen nicht nur von historischem Wachstum bestimmt werden, sondern auch strategisch auf die aktuelle Marktdynamik und das zukünftige Potenzial abgestimmt sind.
Grundsätzlich sind längere Haltedauern aufgrund ihrer relativen Unempfindlichkeit gegenüber Schwankungen von Vorteil. Daher kann es manchmal wichtig sein, sich bei vorübergehenden Abschwüngen in Geduld zu üben, anstatt aus Unsicherheit übereilt zu verkaufen. Untersuchungen von Flossbach von Storch zeigen, dass das Verlustrisiko sinkt und die Gewinnwahrscheinlichkeit steigt, je länger eine Anlage gehalten wird, auch wenn es sich um den Aktienmarkt handelt. Studien von Deka Investments und Boerse bestätigen diesen Trend.
Auch Sammlerstücke unterliegen einer Volatilität. Sie korrelieren allerdings weniger mit den traditionellen Finanzmärkten und ausgewählte Assets können bei allgemeinen Marktabschwüngen dennoch an Wert gewinnen.
Eines wird daher schnell klar: Ein langfristiger Investitionsansatz ist für den Vermögensaufbau von zentraler Bedeutung. Ein konstantes Engagement für die eigene Anlagestrategie, selbst bei kurzfristigen Rückgängen, kann die zukünftige finanzielle Stabilität bis weit in den Ruhestand hinein sichern und allgegenwärtigen Problemen wie der Rentenlücke entgegenwirken.
Investitionen in Sammlerstücke sind ein strategischer Weg zur Diversifizierung und zur Sicherung potenzieller Erträge.
Um die Rendite deiner Anlagen zu maximieren, legen wir den Schwerpunkt auf eine zukunftsorientierte Perspektive. Das bedeutet, dass wir durch sorgfältige Marktbeobachtung den besten Zeitpunkt für das Ende der Haltedauer, das heißt den Verkauf ermitteln. Um diesen Zeitpunkt zu bestimmen, analysieren wir Auktionsergebnisse und aktuelle Angebote, erkennen Trends und Marktaufschwünge und identifizieren über unser weltweites Netzwerk besonders lukrative Gelegenheiten. Dadurch ist es uns in Ausnahmefällen möglich, ein Asset deutlich schneller zu verkaufen als zunächst geplant war.
So konnten wir beispielsweise unsere Cartier Tank Arrondie innerhalb einer Woche mit einem Gewinn von +20% verkaufen und so von der steigenden Popularität von Cartier und der Widerstandsfähigkeit der Marke auf dem Luxusmarkt profitieren, die unser Expertenteam frühzeitig erkannt hat.
Für unserem 1964 Bowmore Black 42 konnten wir nach nur 6 Monaten eine Rendite von +20,83% erzielen, obwohl der Whiskymarkt tendenziell rückläufig war. Er übertraf den Rare Whisky Icon 100-Index, der im gleichen Zeitraum um -8,2 % fiel, um ganze 29 %. Dieses Ergebnis verdeutlicht wie wichtig die Identifikation der richtigen Assets und dem passenden Markt-Timing ist.
Um derartige Renditen zu erzielen, bedarf es eines tiefen Fachwissens und eines globalen Käufernetzwerks, das unser Team von Timeless Investments im Laufe der Zeit erfolgreich aufgebaut hat. Mit Einstiegspreisen ab 50€* pro Anteil bieten wir jedem die Möglichkeit, in handverlesene Sammlerstücke zu investieren und dabei auf fundierte Marktdaten zurückzugreifen.
Tipp: Investiere und verkaufe nach deinen persönlichen Bedürfnissen: Wenn du selbst einen guten Zeitpunkt zum Verkaufen erkennst, kannst du jederzeit unsere Trading-Funktion nutzen und bist nicht an die Haltedauer gebunden.
Über die empfohlene Haltedauern hinaus hast du die Flexibilität nach eigenem Ermessen zu verkaufen. Durch das Trading hast du die Chance, deine Anlagen kurzfristig zu liquidieren und deine Investmentstrategie an deine eigene Markteinschätzung anzupassen.
Weitere Informationen findest du hier.
Gewinne, die mit Timeless erzielt werden, gelten als private Veräußerungsgeschäfte. Gewinne von bis zu 600 € innerhalb eines Jahres können für Nutzer aus Deutschland steuerfrei sein. Ab einer Haltedauer von einem Jahr können Gewinne oberhalb der Freigrenze steuerfrei sein.
Bitte wende dich für weitere Informationen an einen Steuerberater, da Timeless keine Steuerberatung anbietet.
Die Timeless-App bietet einen detaillierten Transaktionsverlauf, der die Transaktionen nach Jahren kategorisiert und Investitionen, Verkäufe und Gewinne bzw. Verluste mit einer Aufschlüsselung unter und über 12 Monaten anzeigt und als PDF im Wallet-Bereich zum Download bereitsteht.
Weitere Informationen zur Transaktionshistorie findest du hier.
Nutze dein neues Wissenüber Haltedauern, um selbstbewusst durch den Markt zu navigieren und deine finanziellen Ziele zu erreichen.
VILLERET RÉPÉTITION MINUTES
SAMAROLI BOUQUET 1966
*inkl. MwSt., zzgl. Servicepauschale und Verwaltungsgebühr.
**Realisierter Wertzuwachs des von Timeless fraktionalisierten Exemplars im Zeitraum zwischen dem Drop und Exit des Assets. Dies ist kein Indikator für die Zukunft.
